区块链技术已将我们推向一个充满金融革命的全新世界。在过去的几年中，我们看到了去中心化经济的初期增长，这可能会在不久的将来极大地改变商业和金融世界。话虽如此，这项新技术也有一定的风险。它的表现是：加密货币市场的极端动荡，加上其固有的匿名性，已触发中央银行和监管机构检查基于区块链技术的货币的安全性。监管机构从根本上分散了加密货币，使其面临洗钱和资助恐怖主义的风险。为了防止这种使用，加密货币公司努力“了解您的客户”。 （KYC）比以往任何时候都重要。你怎么烦了对于加密货币而言，2017年是伟大的一年，而2018年则是监管年。加密货币价格的快速上涨，加上主流媒体的日益关注，已导致世界各地的监管机构对加密货币做出不同的反应。新加坡金融管理局（MAS）最近发布了“数字代币发行指南”，其中概述了必须围绕初始代币发行（ICO）开展的法律程序。该文件阐明，数字世代品牌确实构成产品，因此，它们属于MAS监管法律的范围。其中，第3条第2款和第3条第3款要求公司进行认真，连续的KYC检查，并报告任何可疑或非法活动。新加坡的加密货币规则似乎很特殊，但是，在新加坡，这种政策在整个亚洲变得越来越普遍。香港证券及期货事务监察委员会最近发布了大量有关ICO风险和KYC对加密货币公司的要求的文件。马来西亚中央银行也采用了相同的方法，制定了专门针对加密货币的反洗钱和反恐政策。这些新政策主要涉及KYC检查和其他程序，以减少欺诈或安全漏洞的存在。如果要遵守这些法规，与加密货币相关的公司必须采用更好的做法。金融行动特别组织是一个政府间组织，专门打击洗钱和资助恐怖主义。它提出了减少这些风险的建议。尽管这些建议是一个好的开始，但有效的加密货币规则仍有很长的路要走。 KYC（了解您的客户）已在传统业务中实施KYC（了解您的客户）流程在传统业务中非常普遍。加密货币公司需要跟进并确保KYC流程有效满足以下所有标准。 1.你是谁，你不是谁？加密货币项目必须在不知不觉中实施客户筛选流程，以防止平台上的高风险客户。确保个人可以提供合法身份证明，例如政府签发的护照或驾驶执照，是建立合法和可信赖的市场的第一步。 2.您仍然是您正在谈论的人吗？持续的尽职调查可确保公司不会与长期不符合监管标准的客户打交道。这必须是一个连续的过程，否则我们将面临失去控制的风险。 3.你做了什么？随着对KYC的需求增加，加密货币交易，钱包和平台必须建立强大的，持续的交易监控系统来管理客户活动。使用人工智能来识别异常模式肯定会提高准确性和效率。首先，公共链是不可变的。开采和记录区块链时，它将永远存在。 KYC文件的记录保留时间与业务客户关系的持续时间一样长，并且在帐户关闭后将持续存在五年。这创建了一个可以完全改变财务规则的新的记录保存模型。其次，记录以分散的方式存储。通过使用多签名加密技术，可以降低单点风险和欺诈，黑客入侵和其他与网络相关的其他犯罪的中心故障。这实现了安全性和一致性，而使用当前的集中式记录技术是无法实现的。第三，分散的应用程序消除了违反数据隐私的问题。可以通过可靠的分散应用程序来管理KYC文档，因为这些应用程序可以对整个生态系统执行KYC检查。分散的系统和智能合约驱动的数据存储创建了一个不需要信任的系统。客户不再需要盲目地依赖中央管理公司来管理其个人信息响应